Finančné plánovanie
Finančné plánovanie nie je len o číslach, ale o živote, ktorý chcete žiť. Pomáhame vám vytvoriť plán, vďaka ktorému budete mať istotu, rezervu aj jasnú cestu k vašim cieľom – či už ide o bývanie, rodinu, investície alebo pokojný dôchodok.
Rozmýšľali ste nad tým, čo vlastne od financií očakávate? Skúste sa zamyslieť nad týmito otázkami.
Chcete platiť nejakú zmluvu, alebo má tá zmluva plniť aj konkrétnu funkciu?
Chcete investovať, alebo chcete vytvoriť majetok pre seba a svoju rodinu?
Chcete hypotéku, alebo potrebujete vyriešiť financovanie bývania?
Chcete poistku, alebo chcete mať ochránený príjem?
Hoci sa to nezdá, je v tom extrémne veľký rozdiel.
Predajca
Predajca vám rád predá produkt, ktorý chcete („veď ste si ho vypýtali“).
Poradca
Poradca je ochotný vám povedať, že daný produkt je pre vás zbytočný či nebezpečný, aj keď riskuje to, že o vás ako klienta môže prísť.
Chráni pred dlhmi a finančnou neistotou
Prečo je finančné plánovanie dôležité?
Pomáha efektívne riadiť príjmy a výdavky
Umožňuje vytvárať finančné rezervy pre nečakané situácie
Zabezpečuje dostatok financií na budúce ciele – bývanie, vzdelanie, dôchodok
Správne finančné plánovanie je základom dlhodobej stability a bezpečia. Bez jasného plánu sa peniaze často strácajú tam, kde by nemuseli, a na dôležité veci ich môže byť nedostatok.
Finančné zdravie je rovnako dôležité, ako to telesné – a rovnako krehké. Nesprávne (finančné) rozhodnutie, zlozvyky, nevhodná liečba (produkt) sa nemusia prejaviť hneď. Niekedy sa dôsledky prejavia o rok, dva, desať, tridsať – vtedy však už môže byť neskoro na záchranu.
Čo nás teda spoločne čaká?
Zabudnite na časy, kedy ste s niekým hneď po 20 minútach od zoznámenia podpisovali zmluvu. Ak sa s niekým takým v dnešnej dobe stretnete, utekajte čím skôr preč.
Aby sme sa mohli rozprávať o tom, aké riešenie je pre vás vhodné, potrebujeme vás spoznať - vašu situáciu, vaše pohľady na financie a budúcnosť. Až potom sa vieme spoločne pozrieť na to, aké riešenie vás čo najbezpečnejšie privedie k želaným cieľom.
Odporučiť vám produkt bez hĺbkovej analýzy je podobné tomu, ako keby vám lekár predpísal lieky bez vyšetrenia. Nezodpovedné a nebezpečné.
01
Spoznanie
Záleží nám na tom, kto ste.
Najprv vás pozorne počúvame – zaujíma nás vaša situácia, názory na financie a predstavy o budúcnosti.
02
Návrh riešenia
Hľadáme najlepšiu cestu k vašim cieľom.
Až po pochopení vašich potrieb prichádzame s riešením, ktoré vám dáva zmysel a je bezpečné.
03
Dlhodobá spolupráca
Sme tu pre vás aj po podpise.
Naša práca nekončí podpisom zmluvy – staráme sa o to, aby váš plán fungoval aj o rok či o päť.
Základné princípy finančného plánovania:
Rozpočet
Majte prehľad o svojich príjmoch a výdavkoch.
Úspory a rezerva
Vytvárajte si finančný vankúš na horšie časy.
Investície
Nechajte svoje peniaze rásť a pracovať pre vás.
Poistenie
Chráňte seba, rodinu aj majetok pred nepredvídanými udalosťami.
Dlhodobé ciele
Myslite na dôchodok a finančnú nezávislosť.
Efektívne hospodárenie s peniazmi nie je len o šetrení, ale o múdrych rozhodnutiach, ktoré vám umožnia žiť dnes a zároveň byť pripravení na zajtrajšok.
Začnite plánovať už dnes – vaša budúcnosť vám poďakuje!